선물 vs 외환 프롭 펌 규칙: 실제로 무엇이 다른가

교육용일 뿐이며 투자 조언이 아닙니다. 시뮬레이션과 백테스트는 모델이지 약속이 아닙니다. 모든 규칙은 본인의 펌에서 확인하세요.

선물과 외환/CFD 프롭 펌은 같은 아이디어를 팝니다: 테스트에 합격하고, 회사 계좌로 거래하고, 수익 대부분을 가져가는 것. 하지만 규칙집은 다르게 짜여 있고, 그 차이가 거래 방식을 바꿉니다.

계좌 대비 비율 vs 달러

CFD 회사는 한도를 시작 잔고 대비 비율로 씁니다. FundingPips의 2-Step Standard는 8%, 이어서 5%를 요구하고 최대 손실은 고정 10%입니다. Blue Guardian과 Maven은 둘 다 고정 8% 최대 손실을 씁니다.

선물 회사는 달러로 씁니다. 전형적인 50K 평가는 최대 손실 $2,000(4%)에 $3,000(6%)를 요구합니다. Topstep, Apex Trader Funding, Take Profit Trader, My Funded Futures, Tradeify, Lucid Trading, Alpha Futures 모두 우리 규칙 비교의 50K 프로그램에서 이 수치를 씁니다.

즉 선물 목표는 최대 손실의 1.5배이고, CFD 단계는 1:1에 더 가깝습니다. 엣지와 비용이 없을 때 고전적인 공식의 합격 확률은 최대 손실 ÷ (목표 + 최대 손실)입니다: 선물 테스트는 $2,000 ÷ $5,000 = 40%, FundingPips의 두 단계를 합치면 55.6% × 66.7% ≈ 37%. 서류상으로는 비슷합니다. 둘을 가르는 것은 나머지 규칙입니다.

고정 vs 장 마감 기준 트레일링

우리 표의 CFD 프로그램 대부분은 절대 움직이지 않는 고정 바닥을 씁니다. 선물 프로그램 대부분은 장 마감 기준 트레일링 드로다운을 씁니다: 바닥이 가장 높은 마감 잔고를 따라 올라가고 보통 시작 잔고에서 멈춥니다. Take Profit Trader와 Alpha Futures는 거기서 멈추고, Lucid Trading은 잔고가 $52,100를 넘으면 $50,100에 고정합니다.

"장 마감 기준"은 바닥이 언제 움직이는지를 말할 뿐, 언제 확인되는지를 말하지 않습니다. Take Profit Trader는 미결제 손실이라도 언제든 닿으면 테스트가 청산된다고 하고, Tradeify는 한도가 실시간으로 적용된다고 합니다. 같은 수치라면 트레일링 바닥은 고정 바닥보다 합격률이 낮습니다. 반납한 수익도 이미 바닥을 올려놓았기 때문입니다. 트레일링 vs 고정 드로다운을 보고, 드로다운 시각화 도구에서 직접 트레이드를 넣어 보세요.

일일 한도: 실패, 정지, 또는 없음

CFD 회사에서 일일 한도는 보통 중대 위반입니다: 넘으면 계좌가 종료됩니다. FundingPips는 그날 시작 잔고와 순자산 중 높은 쪽의 5%(또는 3%)를 쓰고, Blue Guardian은 오후 5:00 EST 시점 잔고와 순자산 중 높은 쪽에서 측정한 초기 잔고의 4%를 씁니다.

선물 회사는 훨씬 다양합니다. Take Profit Trader, My Funded Futures(Rapid), Tradeify(Select), Alpha Futures(Standard)는 평가 중 일일 한도가 없습니다. Topstep의 선택형 한도와 Apex, Bulenox의 한도는 해당 세션 동안만 멈추게 합니다. Earn2Trade TCP25의 $550 한도는 평가를 실패시킵니다. 대표 수치보다 세부 사항이 더 중요합니다. 일일 손실 한도 설명에서 하나씩 다룹니다.

일관성 규칙 vs 수익일

선물 평가에는 흔히 일관성 규칙이 붙습니다: 최고의 하루가 총수익의 일정 비율 아래여야 합니다. Take Profit Trader는 50%, My Funded Futures 50%, Tradeify와 Lucid Trading 40%, Alpha Futures 50%, Earn2Trade 30%입니다. 이 회사들에서는 이를 어겨도 보통 실패하지 않고, 합격 전에 총수익이 더 필요할 뿐입니다.

CFD 회사는 최소 일수를 정하는 경우가 더 많습니다. Blue Guardian과 Maven은 0.5% 이상 수익일 3일을, FundingPips는 일일 5% 옵션에서 단계당 거래일 3일을 요구합니다. 일관성 규칙 검사기로 수치를 확인해 보세요.

계약 상한 vs 랏 크기

선물 회사는 보유할 수 있는 계약 수에 상한을 둡니다: 50K 기준 Take Profit Trader 6계약, My Funded Futures(Rapid) 미니 5 또는 마이크로 50, Tradeify와 Lucid Trading 미니 4 또는 마이크로 40. Bulenox의 EOD 옵션은 보유 현금이 늘어남에 따라 2에서 4, 이어서 7계약으로 늘어납니다. CFD 회사는 대신 레버리지와 트레이드당 상한으로 크기를 제한합니다. 예를 들어 FundingPips는 트레이드당 20랏입니다.

여러분을 실제로 제한하는 것은 상한이 아닌 경우가 대부분입니다. 최대 손실 $2,000에서, E-mini S&P 500 1계약(포인트당 $50)이 40포인트 역행하면 드로다운 전체가 사라집니다. 프롭 평가에서 선물 트레이드 크기 정하기에서 수치를 자세히 다룹니다.

어느 쪽이 맞을까?

• 트레이드를 오버나이트로 보유한다면, 먼저 보유 규칙을 확인하세요. Bulenox는 오버나이트 보유를 금지하고 E8 Signature는 서버 시간 23:00까지 포지션을 청산하지만, FundingPips는 평가 중 오버나이트와 주말 보유를 허용합니다.
• 엣지가 작고 꾸준하다면, 일관성 규칙의 부담이 적고, 고정 CFD 바닥이든 일찍 고정되는 트레일링 바닥이든 잘 맞습니다.
• 몇 번의 큰 날에 대부분의 돈을 번다면, 일관성 규칙이 속도를 늦추고, 트레일링 바닥은 수익 반납에 불리합니다.

무엇을 고르든 정확한 규칙을 합격 확률 계산기에 넣어 보세요. 우리 표의 모든 프로그램에 대한 프리셋이 있습니다. 규칙은 자주 바뀌니, 구매 전에 회사의 현재 페이지를 읽으세요.